【遺言代用信託｜財産の承継者に財産管理上の不安があるケース・具体事例】

＜遺言代用信託／遺言信託＞

いずれも『信託を利用する』という点では同様です。
信託開始のタイミングが異なります。
これに伴って手続上の違いも生じます。
詳しくはこちら｜遺言代用信託｜受益者連続型信託の活用・税務の扱い・遺言信託との違い
次に『財産管理上の不安』が生じる具体例と『信託』の設定内容について説明します。

＜財産管理上の不安｜認知症になりそうな妻＞

あ　前提事情

夫が財産を持っている
妻が認知症になっているor認知症になる可能性が高い

い　困った事態

夫が死亡し，妻が財産を承継した
妻が認知症となり，財産を管理できない状態となった

＜想定外事例｜孫に渡った資金が『母親の再婚相手』に使われた＞

あ　前提事情

A＝遺言者
Aの息子Bは交通事故で亡くなってしまった
Bの子C（＝Aの孫）に財産を遺したい
しかしCは未成年
遺言でCに遺産を承継した

い　想定外の事態

Cの母D（Bの妻）が親権者である
Dが別の男性Eと再婚した
しっかりとCのために財産を管理しなくなった

う　財産管理が不十分となった理由

ア　Eの浪費に使われてしまったイ　Eが多くの債務を負っていた→Eの返済に充てられてしまった

＜想定外事例｜小さい子の両親とも亡くなった＞

あ　前提事情

A＝遺言者
Aの妻Bは病気で亡くなってしまった
子Cはまだ幼い（or知的障害者）
Aは，自分が亡くなった後のことを考えると非常に心配であった

い　想定外の事態

Cがまだ小さい時期にAも亡くなってしまった
財産はAに承継されるが親権者＝看護者がいない状態となった

＜信託｜設定概要｜財産管理上の不安＞

あ　前提事情

財産を承継させる相手（A）に健康上の不安・財産管理上の不安がある
Aの例；配偶者・子・孫など

い　信託により実現する内容

ア　承継した財産の管理・処分をしっかりと行うイ　特定の親族（A）に，生活・介護・看護のための資金が十分に充てられるウ　特定の親族（A）が生存中は，しっかりと財産が管理・保全される

＜信託の内容｜財産管理上の不安＞

＜信託の内容｜子供の教育資金＞

あ　設定内容

い　親権者と受託者の関係

受託者から未成年者への金銭交付には親権者は介入できない
※民法８３０条